AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Lolly Spins

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Richtlinie („AML/CTF-Richtlinie“) beschreibt die Maßnahmen, die Lolly Spins („wir“, „uns“, „unser“) zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen finanziellen Straftaten anwendet. Lolly Spins wird von Altacore N.V. betrieben und handelt im Rahmen einer Curaçao-Lizenz. Die vorliegende Richtlinie gilt für die Nutzung unserer Website und Dienste unter lolly-spinscasino.de (einschließlich zugehöriger Domains/Spiegel).

1. Zweck und Geltungsbereich

Ziel dieser Richtlinie ist es,

die Integrität unserer Plattform zu schützen,
Missbrauch durch Geldwäsche, Betrug, Identitätsdiebstahl oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
gesetzliche und lizenzrechtliche Verpflichtungen (einschließlich KYC/AML-Vorgaben) zu erfüllen,
Verdachtsfälle angemessen zu untersuchen und – soweit erforderlich – zu melden.

Diese Richtlinie gilt für alle Kundinnen und Kunden, Transaktionen, Zahlungen (Ein- und Auszahlungen), Boni/Promotions, Spielaktivitäten und Kommunikationswege (z. B. E-Mail, Live-Chat, Support).

2. Definitionen (Kurzüberblick)

Geldwäsche: Handlungen zur Verschleierung der illegalen Herkunft von Vermögenswerten oder zur Umwandlung/Übertragung solcher Vermögenswerte, um deren Herkunft zu verschleiern.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.
KYC (Know Your Customer): Identitäts- und Hintergrundprüfungen zur Verifizierung von Kundendaten.
EDD (Enhanced Due Diligence): verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko (z. B. ungewöhnliche Transaktionsmuster).
PEP: politisch exponierte Person.

3. Unser risikobasierter Ansatz

Wir verwenden einen risikobasierten Ansatz. Das bedeutet, dass Art und Umfang unserer Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren abhängen:

Höhe und Häufigkeit von Ein- und Auszahlungen,
verwendete Zahlungsmethoden (z. B. Karten, E-Wallets, Banküberweisung, Krypto),
geografische Faktoren und rechtliche Rahmenbedingungen,
Verhaltens- und Spielmuster,
Treffer bei Sanktions-/PEP-Screenings oder Medien-/Adverse-Media-Hinweisen,
Unstimmigkeiten in den Angaben oder Dokumenten.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir verlangen KYC-Prüfungen zur Verifizierung Ihrer Identität und – sofern erforderlich – weiterer Informationen. KYC kann bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung oder jederzeit im Rahmen unseres Monitorings ausgelöst werden.

Typische Dokumente (Beispiele; je nach Fall können weitere Nachweise erforderlich sein):

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar).
Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers/Telekommunikationsanbieters, Kontoauszug oder amtliches Schreiben (in der Regel nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmethoden-Nachweis: z. B. Nachweis der Inhaberschaft (je nach Methode), ggf. Maskierung sensibler Kartendaten nach unseren Vorgaben.
Herkunft der Mittel / Source of Funds (SoF) und ggf. Herkunft des Vermögens (SoW): z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verkaufs-/Erbschaftsnachweise.

Wir können zur Erhöhung der Sicherheit zusätzliche Prüfungen einsetzen, einschließlich 2FA (Zwei-Faktor-Authentifizierung) sowie technische Sicherheitsmaßnahmen wie SSL-Verschlüsselung.

5. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung unserer Dienste ist ausschließlich Personen gestattet, die das gesetzlich erforderliche Mindestalter erreicht haben. Wir führen Maßnahmen durch, um Minderjährigen den Zugang zu verwehren. Bei Verdacht auf Minderjährigkeit oder Falschangaben kann das Konto gesperrt und eine Verifizierung verlangt werden.

6. Ein- und Auszahlungen – Grundsätze

Zur Minimierung von AML-Risiken gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Zahlungsweg bzw. an dieselbe Person, von der die Einzahlung stammt, soweit dies technisch und regulatorisch möglich ist („Closed-Loop“).
Wir akzeptieren keine wissentlich anonymen oder nicht nachvollziehbaren Geldflüsse.
Wir können Auszahlungen zurückhalten, bis erforderliche KYC/AML-Prüfungen abgeschlossen sind.
Wir können Transaktionen ablehnen oder stornieren, wenn ein Missbrauchs- oder Geldwäscheverdacht besteht oder wenn Informationen/Dokumente fehlen.

Unterstützte Zahlungsmethoden können u. a. Mastercard, VISA, SEPA-Überweisung, Skrill, Neteller, Paysafe, MiFinity, Flexepin, Revolut sowie Kryptowährungen (z. B. Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, ADA, Solana, Tron, Tether, Dogecoin) und Binance Pay umfassen. Abhängig von der Methode können zusätzliche AML-Prüfungen (z. B. Wallet-Checks) erforderlich sein.

7. Transaktionsmonitoring und Erkennung ungewöhnlicher Aktivitäten

Wir überwachen Transaktionen und Spielaktivitäten, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster zu erkennen. Dazu können automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen eingesetzt werden.

Beispiele für Red Flags (nicht abschließend):

häufige Ein- und Auszahlungen ohne erkennbare Spielaktivität,
Aufsplitten von Beträgen („Smurfing“), um Schwellenwerte zu umgehen,
ungewöhnlich hohe Einsätze oder rasche Wechsel des Einsatzverhaltens,
Nutzung mehrerer Konten, Geräte oder Identitäten,
abweichende Geolokation/IP-Muster, Nutzung von Proxy/VPN zur Verschleierung (je nach Einzelfall),
Widersprüche zwischen Profilangaben und bereitgestellten Dokumenten,
Treffer in Sanktionslisten, PEP-Listen oder negative Medienhinweise.

8. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD), PEP- und Sanktionsprüfungen

Bei erhöhtem Risiko können wir EDD anwenden. Das kann umfassen:

zusätzliche Identitäts- und Adressprüfungen,
Nachweise zur Herkunft der Mittel (SoF) oder des Vermögens (SoW),
erweiterte Transaktionsanalyse,
zusätzliche Genehmigungen/Reviews vor Auszahlungen.

Wir führen Screening gegen Sanktionslisten sowie Prüfungen auf PEP-Status durch. Konten/Transaktionen können bei Treffern oder begründetem Verdacht eingeschränkt oder abgelehnt werden.

9. Verbotene Handlungen und Missbrauch

Folgende Handlungen sind untersagt und können zu Kontosperrung, Einbehalt/Zurückhaltung von Auszahlungen (im rechtlich zulässigen Rahmen), Stornierungen, Meldungen und/oder weiteren Maßnahmen führen:

Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen,
Nutzung von Konten Dritter oder Zahlungsmitteln, die nicht Ihnen gehören,
Kontoerstellung zur Umgehung von Limits, Selbstsperren oder Prüfungen,
Absprachen, Betrug, Bonusmissbrauch, Chip-Dumping oder ähnliche Manipulationen,
Versuche, AML/KYC-Prüfungen zu umgehen.

10. Maßnahmen bei Verdacht

Wenn wir einen Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten haben, können wir u. a.:

zusätzliche Informationen und Dokumente anfordern,
Ein- und Auszahlungen vorübergehend aussetzen,
das Konto einschränken, sperren oder schließen,
Transaktionen ablehnen oder rückgängig machen, soweit zulässig,
interne Untersuchungen durchführen und relevante Stellen informieren,
gesetzlich vorgesehene Verdachtsmeldungen erstatten.

Bitte beachten Sie, dass wir in bestimmten Fällen rechtlich daran gehindert sein können, Sie über eine laufende Untersuchung oder eine Meldung zu informieren („Tipping-off“-Verbot).

11. Datenverarbeitung, Aufbewahrung und Datenschutz

Wir verarbeiten personenbezogene Daten zur Durchführung von KYC/AML-Prüfungen, zur Betrugsprävention und zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen. Dokumente und Prüfnachweise werden nur so lange aufbewahrt, wie es für diese Zwecke erforderlich ist und wie es durch geltende Vorschriften bzw. Lizenzbedingungen verlangt wird.

Weitere Informationen zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten finden Sie in unserer Datenschutzseite (sofern verfügbar). Wir setzen angemessene technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen ein, einschließlich SSL-Verschlüsselung.

12. Verantwortungsvolles Spielen und Selbstsperre

AML-Maßnahmen stehen in Verbindung mit unserem Sicherheits- und Spielerschutzkonzept. Wenn Sie Unterstützung benötigen oder eine Selbstsperre veranlassen möchten, können Sie uns per E-Mail kontaktieren. Wir bearbeiten solche Anfragen gemäß unseren Responsible-Gaming-Prozessen.

13. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML/CTF-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen kontaktieren Sie bitte unseren Support:

E-Mail: [email protected]
Support: 24/7

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML/CTF-Richtlinie von Zeit zu Zeit aktualisieren, um rechtliche, regulatorische oder betriebliche Änderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar. Mit fortgesetzter Nutzung unserer Dienste akzeptieren Sie die aktualisierte Fassung, soweit rechtlich zulässig.